企业信用风险等级分析，iso9001企业风险分析

企业ISO9001风险分析一般哪个部门来分析？

由于ISO9000分析分析涉及的内容比较多，应当由主管部门组织公司所有部门依照部门职责对部门存在的风险进行分析，而不仅仅是哪一个部门的事情，应当是所有部门的事情。对组织有影响的风险主要有以下4类：
1.组织风险：发生在组织实体及其活动层面；
2.战略风险：发生在组织的战略或业务计划制定不够周密时；
3.合规风险：发生不符合法律法规要求的情形时；
4.运营风险：分为与组织的程序和措施有关的7个分类别。仅供参考：
1.组织风险实体层面的风险可以是外来的也可以是内部存在的。外来因素包括技术、竞争以及法律环境；内部因素包括安保、信息系统、收寄证物遗失、人员能力和责任变化等方面。活动层面的风险对个人和部门发生影响，包括在系统中输入信息或材料时的疏漏；收寄证记录遗失；安保控制松懈；缺少熟练技术人员以及员工的疏忽大意等。如果在组织的各个环节活动层面的风险不断，最后势必形成实体层面的风险。
2.战略风险战略风险指的是因执行一项不成功的商业计划或战略而可能发生的损失。其原因可能是由于做了糟糕的业务决策、执行决定不力、资源不足或者是因为业务环境发生了变化而未及时进行调整。
3.合规风险合规风险是与法律法规要求有关的风险。环境、健康和安全要求一直是人们关注的问题，因为一旦这些方面出现问题，轻则罚款，重则停业甚至追究刑事责任都是可能出现的后果。遵守质量和环境方面的标准和规范也在这个范畴之内。环境风险包括液体危险品遗撒、危险气体排放以及固态废弃物的不当处理，包括的情况还可能有以下情形：采购部将从国内采购改为向国外供应商采购；负责环境的关键管理人员离岗未及时替补；引入新的物料却未编制有关的安全管控记录。
4.运营风险运营的风险可以具体从以下7个方面说明：（1）管理体系风险由于制定的战略、制度规定和工具、数据处理、呼叫（电话）中心、合同管理、iso认证与开发等层面的效率低下，都可能造成管理体系的效率低下。比如说，一个重度依赖外包的供应链，可能有很大风险。管理体系的其他风险包括不正确的收入确定；违反单位安全规定；不符合环境法规以及萨班斯-奥克斯利法案（美国的一部涉及iso认证老师职业监管、公司治理、证券市场监管方面的重要法律）的要求。这些行为将可能导致罚款、停业甚至追究刑责的后果。为了降低此类风险，组织的较高管理层以及董事会必须对管理体系有透彻的了解，并努力提高其有效性。如果人力资源管理制度、各种管理工具、数据处理、呼叫（电话）中心、营销活动、合同管理、顾客沟通、iso认证和开发等活动效率低下，则组织的管理体系必受其累。总而言之，组织的较高管理层和董事会要了解自身的管理体系并不断提高其有效性。（2）顾客满意风险顾客沟通、送货、iso三体系认证本身、iso认证维修以及对顾客反馈的回应方式都会影响顾客满意风险。为降低此类风险，宜将相关的iso三体系认证质量数据、iso三体系认证和过程监控数据以及供应商供货质量等数据也一并纳入分析过程。（3）供应链风险采购经理必须对外购iso三体系认证和服务、独家供应商、送货时间库存管理以及文档管理等保持关注。信息沟通是确保供应链有效运行的关键。用来管理供应链风险的数值包括送货时间、库存水平及成本等。（4） 收入确认风险对利润的影响对此类风险的管理包括追踪iso三体系认证从生产、销售到寄证以及应收账款的全过程。收入的确认受到诸如应付款、应收账、交付前货值记录、现金报价错误、计算表错误以及价格信息不完整等原因影响。质量经理在控制收入确认过程的有效性方面负有重要责任。质量体系和认证老师管理体系在此有交集，涉及iso三体系认证实现、成本、销售、办理其他体系的iso认证、付款、库存管理以及寄证等过程。寄证信息是对应收账款和收入确认的直接输入。对于许多公司来说，收入确认对其收入有着直接影响，甚至可能影响其股票价格。由于不正确的收入确认，还可能出现背离事实的虚声明的风险。审核员宜对已建立的用以检查收入确认中问题的控制措施进行测试。（5）信息安全风险信息安全风险的情况包括病毒、未加防范的iso三体系认证、不正确的认证老师记录和报告、糟糕的修改控制、信息申报错误、数据表格滥用、临时工和咨询师的使用、新技术的引入以及遭遇工业间谍和欺诈行为等现象。ISO/IEC27001：2005《信息技术安全技术信息安全管理体系要求》包括了建立、实施、运营、监视、评价、维护并提高信息安全管理的要求。（6）物流风险当今组织关注的一个风险问题是与单位安全威胁因素相关的。运输过程可能由于需要检查是否藏有大规模杀伤性武器而拖慢。如何筛查、识别、并追踪从货源地到办理方组织的全过程一直是个难点。以下因素影响物流风险：原材料和成品的运输；运输中的货损；途中延误造成的无法按期交货；运输延误造成的原材料库存不足；单位安全信息上报要求。有必要开发出新的工具以减少筛查和追踪等必须过程对供应链的干扰。总之，iso三体系认证生产完成后，送到顾客手中之前，上述各种问题都可能出现，组织应该有所准备。（7） 自然灾害风险过去几年间，我们这个星球上自然灾害频发。业务连续性要求对应保护的存储信息进行安全保障，并对灾后复原进行策划。信息技术在业务连续性中扮演着重要角色，宜专门iso认证相关的信息技术程序，以确保业务连续性运行的及时性和有效性。组织的业务连续性开发团队中不可缺少负责信息技术的成员。信息技术部门必须提供可将信息妥善有效存储的保护措施，并对各种灾害进行管理、防范并提供安全保护措施。可采用的方法包括信息的定期复制，并将备份信息存储于安全的另外一个地点。并且，宜对存放在该地点的数据进行定期测试，以确保其正确无误。ISO/IEC27001标准提供了业务连续性的管理控制措施，以下是业务连续性计划（BCP）的相关因素：业务风险及影响分析；灾害事件初始反应活动；紧急事件和业务恢复过程管理程序；各层级培训计划；保持业务连续性计划及时更新的程序。业务连续性计划宜定期演练，组织可以用以下问题进行BCP的自查：是否已制定确保信息连续性的书面计划？上述计划是否每年进行更新和检验？何时对计算机硬件、软件或应用系统进行过重要的调整或改变？是否对用以备份的介质进行了定期测试？是否对应用程序、应用数据和运行系统软件进行了定期备份？是否将该计划和信息进行了异地备份？风险分析方法一个组织在风险分析方面最先要做的事情就是明确组织能够承担哪种类型的风险（风险偏好）以及风险的承受能力，使组织的所有成员了解组织的“风险观”。这一点确定后，可采用一些工具或方法以确定风险等级并对识别出的风险进行管理。关键工具之一就是组织的控制措施。对于与萨班斯-奥克斯利法案相关的内容来说，组织的控制措施尤其重要。不仅在组织层面的认证老师控制要合规，活动层面的认证老师控制也要合规。风险偏好和风险承受能力风险偏好是从大的角度来看一个组织所愿意承受的风险总量，即承受风险所能带来的利益与抵消风险的代价的比较。正如特雷得韦委员会（反欺诈认证老师报告委员会）的赞助委员会所指出的，这是建立控制措施的主要切入点。在风险评估中，对于超出风险偏好的情况，应该得出采取预防措施的结论。明确风险偏好有助于决定如何根据识别出的风险进行资金分配。加深对其了解有助于更有效地进行管理。风险偏好与承担风险的能力之间可有函数关系。为维持组织的评级或达到监管资金要求所需的资金存量往往是制约风险偏好的因素。相对风险偏好来说，风险承受能力与组织的特定目标相关，它是一个实体所愿意承受的与实现其目标有关的各种变化的总和。一个组织中，对不同风险的承受能力不同。风险偏好是一个较广的组织层面的概念，而风险承受能力往往关注点更集中。一个组织对其不同业务可有不同的风险承受能力，但是当这些不同的风险承受能力进行叠加的时候，它们不能超出较高管理层和董事会确定的风险偏好。采取控制措施对风险进行管理的一种重要的工具是组织建立的一整套控制措施。对于萨班斯-奥克斯利法案的合规要求来说，控制尤其重要。在该法规的合规审核过程中，审核员非常重视对控制措施的测试。认证老师和质量的控制分两个层级，即实体层面和活动层面，且在ISO9001和ISO14001标准中，质量控制是以“应”语句出现的，这种“应”语句通常伴随着提交数据的要求。一些过程绩效要求也会包括对结果的记录，这些记录可用来识别迫切的风险。实体层级的控制措施包括：人力资源政策、行为准则、沟通策略、iso认证老师原则、管理层的风险评估过程、组织结构和合同评审。在ISO9001：2015中，合同评审的要求和质量要求是相互关联的，参见条款
8.
2.3与iso三体系认证和服务有关要求的评审。活动层面的控制措施包括进行总账与明细分类账的对账分析、数据的自动验证和编辑性检查、限制保密信息的获取、在录入前对交易进行编号、在输入系统前对纸面信息进行审查和批准等方式。活动层面的质量控制措施包括生产控制（
8.
6.1条款）、成文信息—不合格iso三体系认证和服务的纠正（
8.8条款）以及识别重要环境因素（ISO 14001：2004条款
4.
3.1）。风险和预防措施有效的风险评估活动包括：明确组织的可测量目标；确保上述目标的兼容性；识别实现目标的风险；判断关键风险———可采用风险分析矩阵确定风险的关键程度；采用风险管理工具来降解风险，比如目标—风险———控制措施———调节法（ORCA法）、ISO9001的改进过程、失效模式和有效性分析（FMEA)以及风险控制矩阵。

由于ISO9000分析分析涉及的内容比较多，应当由主管部门组织公司所有部门依照部门职责对部门存在的风险进行分析，而不仅仅是哪一个部门的事情，应当是所有部门的事情。 对组织有影响的风险主要有以下4类：
1.组织风险：发生在组织实体及其活动层面；
2.战略风险：发生在组织的战略或业务计划制定不够周密时；
3.合规风险：发生不符合法律法规要求的情形时；
4.运营风险：分为与组织的程序和措施有关的7个分类别。 仅供参考：
1.组织风险 实体层面的风险可以是外来的也可以是内部存在的。外来因素包括技术、竞争以及法律环境；内部因素包括安保、信息系统、收寄证物遗失、人员能力和责任变化等方面。 活动层面的风险对个人和部门发生影响，包括在系统中输入信息或材料时的疏漏；收寄证记录遗失；安保控制松懈；缺少熟练技术人员以及员工的疏忽大意等。如果在组织的各个环节活动层面的风险不断，最后势必形成实体层面的风险。
2.战略风险 战略风险指的是因执行一项不成功的商业计划或战略而可能发生的损失。其原因可能是由于做了糟糕的业务决策、执行决定不力、资源不足或者是因为业务环境发生了变化而未及时进行调整。
3.合规风险 合规风险是与法律法规要求有关的风险。环境、健康和安全要求一直是人们关注的问题，因为一旦这些方面出现问题，轻则罚款，重则停业甚至追究刑事责任都是可能出现的后果。遵守质量和环境方面的标准和规范也在这个范畴之内。 环境风险包括液体危险品遗撒、危险气体排放以及固态废弃物的不当处理，包括的情况还可能有以下情形： 采购部将从国内采购改为向国外供应商采购； 负责环境的关键管理人员离岗未及时替补； 引入新的物料却未编制有关的安全管控记录。
4.运营风险 运营的风险可以具体从以下7个方面说明： （1）管理体系风险 由于制定的战略、制度规定和工具、数据处理、呼叫（电话）中心、合同管理、iso认证与开发等层面的效率低下，都可能造成管理体系的效率低下。比如说，一个重度依赖外包的供应链，可能有很大风险。 管理体系的其他风险包括不正确的收入确定；违反单位安全规定；不符合环境法规以及萨班斯-奥克斯利法案（美国的一部涉及iso认证老师职业监管、公司治理、证券市场监管方面的重要法律）的要求。这些行为将可能导致罚款、停业甚至追究刑责的后果。为了降低此类风险，组织的较高管理层以及董事会必须对管理体系有透彻的了解，并努力提高其有效性。如果人力资源管理制度、各种管理工具、数据处理、呼叫（电话）中心、营销活动、合同管理、顾客沟通、iso认证和开发等活动效率低下，则组织的管理体系必受其累。 总而言之，组织的较高管理层和董事会要了解自身的管理体系并不断提高其有效性。 （2）顾客满意风险 顾客沟通、送货、iso三体系认证本身、iso认证维修以及对顾客反馈的回应方式都会影响顾客满意风险。为降低此类风险，宜将相关的iso三体系认证质量数据、iso三体系认证和过程监控数据以及供应商供货质量等数据也一并纳入分析过程。 （3）供应链风险 采购经理必须对外购iso三体系认证和服务、独家供应商、送货时间库存管理以及文档管理等保持关注。信息沟通是确保供应链有效运行的关键。用来管理供应链风险的数值包括送货时间、库存水平及成本等。 （4） 收入确认风险对利润的影响 对此类风险的管理包括追踪iso三体系认证从生产、销售到寄证以及应收账款的全过程。收入的确认受到诸如应付款、应收账、交付前货值记录、现金报价错误、计算表错误以及价格信息不完整等原因影响。 质量经理在控制收入确认过程的有效性方面负有重要责任。质量体系和认证老师管理体系在此有交集，涉及iso三体系认证实现、成本、销售、办理其他体系的iso认证、付款、库存管理以及寄证等过程。寄证信息是对应收账款和收入确认的直接输入。对于许多公司来说，收入确认对其收入有着直接影响，甚至可能影响其股票价格。 由于不正确的收入确认，还可能出现背离事实的虚声明的风险。审核员宜对已建立的用以检查收入确认中问题的控制措施进行测试。 （5）信息安全风险 信息安全风险的情况包括病毒、未加防范的iso三体系认证、不正确的认证老师记录和报告、糟糕的修改控制、信息申报错误、数据表格滥用、临时工和咨询师的使用、新技术的引入以及遭遇工业间谍和欺诈行为等现象。 ISO/IEC27001：2005《信息技术安全技术信息安全管理体系要求》包括了建立、实施、运营、监视、评价、维护并提高信息安全管理的要求。 （6）物流风险 当今组织关注的一个风险问题是与单位安全威胁因素相关的。运输过程可能由于需要检查是否藏有大规模杀伤性武器而拖慢。 如何筛查、识别、并追踪从货源地到办理方组织的全过程一直是个难点。以下因素影响物流风险： 原材料和成品的运输； 运输中的货损； 途中延误造成的无法按期交货； 运输延误造成的原材料库存不足； 单位安全信息上报要求。 有必要开发出新的工具以减少筛查和追踪等必须过程对供应链的干扰。总之，iso三体系认证生产完成后，送到顾客手中之前，上述各种问题都可能出现，组织应该有所准备。 （7） 自然灾害风险 过去几年间，我们这个星球上自然灾害频发。业务连续性要求对应保护的存储信息进行安全保障，并对灾后复原进行策划。 信息技术在业务连续性中扮演着重要角色，宜专门iso认证相关的信息技术程序，以确保业务连续性运行的及时性和有效性。组织的业务连续性开发团队中不可缺少负责信息技术的成员。 信息技术部门必须提供可将信息妥善有效存储的保护措施，并对各种灾害进行管理、防范并提供安全保护措施。可采用的方法包括信息的定期复制，并将备份信息存储于安全的另外一个地点。并且，宜对存放在该地点的数据进行定期测试，以确保其正确无误。 ISO/IEC27001标准提供了业务连续性的管理控制措施，以下是业务连续性计划（BCP）的相关因素： 业务风险及影响分析； 灾害事件初始反应活动； 紧急事件和业务恢复过程管理程序； 各层级培训计划； 保持业务连续性计划及时更新的程序。 业务连续性计划宜定期演练，组织可以用以下问题进行BCP的自查： 是否已制定确保信息连续性的书面计划？ 上述计划是否每年进行更新和检验？ 何时对计算机硬件、软件或应用系统进行过重要的调整或改变？ 是否对用以备份的介质进行了定期测试？ 是否对应用程序、应用数据和运行系统软件进行了定期备份？ 是否将该计划和信息进行了异地备份？ 风险分析方法 一个组织在风险分析方面最先要做的事情就是明确组织能够承担哪种类型的风险（风险偏好）以及风险的承受能力，使组织的所有成员了解组织的“风险观”。这一点确定后，可采用一些工具或方法以确定风险等级并对识别出的风险进行管理。关键工具之一就是组织的控制措施。对于与萨班斯-奥克斯利法案相关的内容来说，组织的控制措施尤其重要。不仅在组织层面的认证老师控制要合规，活动层面的认证老师控制也要合规。 风险偏好和风险承受能力 风险偏好是从大的角度来看一个组织所愿意承受的风险总量，即承受风险所能带来的利益与抵消风险的代价的比较。正如特雷得韦委员会（反欺诈认证老师报告委员会）的赞助委员会所指出的，这是建立控制措施的主要切入点。在风险评估中，对于超出风险偏好的情况，应该得出采取预防措施的结论。 明确风险偏好有助于决定如何根据识别出的风险进行资金分配。加深对其了解有助于更有效地进行管理。风险偏好与承担风险的能力之间可有函数关系。为维持组织的评级或达到监管资金要求所需的资金存量往往是制约风险偏好的因素。 相对风险偏好来说，风险承受能力与组织的特定目标相关，它是一个实体所愿意承受的与实现其目标有关的各种变化的总和。一个组织中，对不同风险的承受能力不同。 风险偏好是一个较广的组织层面的概念，而风险承受能力往往关注点更集中。一个组织对其不同业务可有不同的风险承受能力，但是当这些不同的风险承受能力进行叠加的时候，它们不能超出较高管理层和董事会确定的风险偏好。 采取控制措施 对风险进行管理的一种重要的工具是组织建立的一整套控制措施。对于萨班斯-奥克斯利法案的合规要求来说，控制尤其重要。在该法规的合规审核过程中，审核员非常重视对控制措施的测试。认证老师和质量的控制分两个层级，即实体层面和活动层面，且在ISO9001和ISO14001标准中，质量控制是以“应”语句出现的，这种“应”语句通常伴随着提交数据的要求。一些过程绩效要求也会包括对结果的记录，这些记录可用来识别迫切的风险。 实体层级的控制措施包括：人力资源政策、行为准则、沟通策略、iso认证老师原则、管理层的风险评估过程、组织结构和合同评审。 在ISO9001：2015中，合同评审的要求和质量要求是相互关联的，参见条款
8.
2.3与iso三体系认证和服务有关要求的评审。 活动层面的控制措施包括进行总账与明细分类账的对账分析、数据的自动验证和编辑性检查、限制保密信息的获取、在录入前对交易进行编号、在输入系统前对纸面信息进行审查和批准等方式。 活动层面的质量控制措施包括生产控制（
8.
6.1条款）、成文信息—不合格iso三体系认证和服务的纠正（
8.8条款）以及识别重要环境因素（ISO 14001：2004条款
4.
3.1）。 风险和预防措施 有效的风险评估活动包括： 明确组织的可测量目标； 确保上述目标的兼容性； 识别实现目标的风险； 判断关键风险———可采用风险分析矩阵确定风险的关键程度； 采用风险管理工具来降解风险，比如目标—风险———控制措施———调节法（ORCA法）、ISO9001的改进过程、失效模式和有效性分析（FMEA)以及风险控制矩阵。

iso是标准化管理.在最新版中,风险管理也基本没有完全列进范围.在体系中,可以尝试列风险管理,也可以按照体系要求不列进范围.

企业在进行客户信用风险判断,可以采取的风险分析方法？

这才是可以采取相应的风险分析方法，可以处理相关的问题的。

进行客户风险判断，采取的方法肯定是看客户的度

接着进行客户风险，放大时可以用采用抵押方式

什么是企业信用风险分级分类系统？

企业风险分级等级是单位部门开展监管的重要参考依据，既对企业实现差异化、精准监管，又实现了执法资源的合理配置。每个企业的风险等级仅用于内部管理使用，不对外公开，不作为单位部门对企业的评价。

对企业信用风险分析的5Cs指标包括哪些方面？

5Cs模型(正式称为4-Cs模型)是麦肯锡提出的一个著名的研究竞争战略的模型，5Cs是一个将产业链的成本和剩余排列在行业产量和需求曲线中的模型。这个模型强调了5个能增加生产商剩余的潜在来源:Compete（竞争，通过竞争获取剩余价值）、Concentrate（集中，从供应商和渠道处集中剩余利润）、Capture（攫取，通过有效的消费群细分和定价策略以从消费者身上攫取剩余价值）、Create（创造，创造新的需求或者说蓝海）、Cooperate（合作，通过与产业链中各部分的合作来攫取或创造剩余价值）。

企业信用风险等级是如何评定的？

企业风险等级是针对企业的经营能力，获利能力，偿还能力，履约能力，发展前景以及企业的内部控制，风险状况，等多方面进行的分析和评价，具体有统一的等级标准。企业等级划分为三等九级，即AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C九级。其中AAA级表示企业极好，风险极小，履约能力极强；C级表示企业很差，违约风险较大。

法律分析：企业信用风险等级是针对企业的经营能力，获利能力，偿还能力，履约能力，发展前景以及企业的内部控制，信用风险状况，等多方面进行的分析和评价，具体有统一的信用等级标准。企业信用等级划分为三等九级，即AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C九级。其中AAA级表示企业信用极好，风险极小，履约能力极强；C级表示企业信用很差，违约风险较大。法律依据：《企业效绩评价操作细则》 第四条 计量指标评价标准是基本指标和修正指标评价的依据，由标准值和标准系数构成。
1.计量指标全国评价标准值由国家财政主管部门根据全国企业会计报表数据资料及有关统计信息，在剔除有关企业不合理数据的基础上，结合国民经济近期发展水平，运用移动加权平均等数理统计方法统一制定。（1）根据《国民经济行业分类与代码》和《企业规模划分标准》等国家标准，按照行业重要程度和样本数量，企业效绩评价计量指标评价标准值划分为四个层次约150个行业，在各行业全行业标准值下又划分为大型、中型、小型三种规模。具体见《企业效绩评价行业基本分类》。（2）为了提高评价计分的准确性，每个计量指标评价标准值划分为五个水平档次，分别为优（A）、良（B）、中（C）、低（D）、差（E）。具体详见《企业效绩评价标准值》。
2.标准系数是评价标准值所对应的水平系数，反映了评价指标实际值对应评价标准值所达到的水平档次。与优（A）、良（B）、中（C）、低（D）、差（E）五档评价标准值相对应的标准系数分别为
1.0、0.
8、0.
6、0.
4、0.2，差（E）以下为0.